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Comment Investir en Bourse avec Confiance - 5 Règles d’Or à Appliquer

Temps de lecture: 7 minutes

investir en bourse

Bien loin des idées reçues, la Bourse intéresse de plus en plus de particuliers. Elle propose sur la table, diverses classes d'actifs adaptées selon les profils d'investissement ou de trading. Les raisons qui les incitent à apprendre à investir en Bourse, sont multiples :

  • Les placements sans risque ne rapportent pas grand-chose en valeur réelle (en tenant compte de l'inflation),
  • L'immobilier est un placement de plus en plus taxable,
  • Certains classes d'actifs en Bourse permettent de toucher des dividendes ou des primes en contrepartie du risque.

Cependant, la plupart des particuliers ont des difficultés à passer à l'action par crainte de mal faire ou s'y prennent mal en voulant atteindre rapidement le graal. Si vous voulez investir en Bourse avec confiance, voici 5 règles d'or à mettre en pratique.

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Règle d'or n°1 - Définissez des objectifs raisonnables

Investir en Bourse n'est pas une question d'instinct, de coup de chance ou d'improvisation. A ce jeu-là, vous avez de fortes chances de perdre. Ce qui compte pour réussir en Bourse, c'est tenir dans la durée.

Oubliez l'image du trader qui vit sous les paillettes ou roule en Ferrari. Fixez-vous des objectifs raisonnables en matière de gains et de pertes (plus particulièrement dans le trading). D'une part, c'est la meilleure façon de gagner régulièrement. D'autre part, cela vous évite de travailler sereinement votre stratégie et être piégé par vos émotions face à des événements de marché.

Règle d'or n°2 - Mesurez votre gestion du risque

Investir en Bourse avec confiance nécessite de penser à votre gestion du risque. La préservation de votre capital est primordiale. En effet, les marchés financiers quelle que soit la classe d'actifs, évolue régulièrement. Des événements exogènes qui surprennent les attentes de marché, peuvent mettre à mal à tout moment, vos investissements ou trades, donc votre capital. Vous ne pouvez pas les prédire mais vous pouvez vous préparer en cas où.

Pour cela, pensez à calibrer chaque trade en fixant un pourcentage de votre capital initial lorsque vous construisez et gérez un portefeuille. Cela vous permettra de ne pas être trop dépendant d'un ou deux trades si ça se passe mal. En matière de trading, des objectifs raisonnables signifie l'utilisation d'un effet de levier pas excessivement élevé.

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Pour l'investissement de long terme sur les actions, diversifiez votre portefeuille sur quelques secteurs. Malheureusement, de nombreux particuliers novices ont cette fâcheuse habitude à surpondérer leur portefeuille sur un secteur. Si ça monte, tant mieux. Si ça baisse, la performance de votre portefeuille sera impactée négativement.

Par exemple, si vous estimez que les indices (CAC 40, DAX, S1P 500) vont continuer à baisser vers des points bas historiques, une stratégie défensive sera adaptée à cette situation pour investir avec sérénité. Dans un premier temps, gardez un niveau de cash important pour ramasser de bonnes affaires. Lorsque la baisse devient excessive, privilégiez les secteurs défensifs comme les actions de la santé, de l'agroalimentaire ou encore les utilities.

Règle d'or n°3 - Soyez discipliné dans votre stratégie

S'il y a une chose qu'on a du mal à canaliser dans la vie de tous les jours, c'est la discipline. Pourtant, elle est la clé pour franchir un cap supérieur pour investir en Bourse avec un capital confiance.

Une stratégie, c'est avant tout construire un processus qui vous convient par rapport à vos objectifs, votre gestion du risque et surtout votre personnalité. Il faut savoir que les stratégies modèles n'existent pas en Bourse. Pourquoi ?

Parce que chaque être humain n'a pas la même vision du risque et n'analyse pas les choses identiques de la même façon.

Une stratégie peut regrouper une liste de critères d'analyse fondamentale ou d'analyse technique, ou bien les deux. Le plus dur est de la mettre en oeuvre en temp réel avec rigueur sur la durée. L'intérêt d'être discipliné dans votre stratégie est de savoir si vous êtes sur la bonne voie. Si ça fonctionne relativement bien, autant s'y tenir. A l'inverse, n'abandonnez pas en essayant de corriger les points faibles de votre stratégie.

Règle d'or n°4 - Comprendre la définition d'une bulle spéculative

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Source Wikipédia

La plupart des particuliers qui débutent en Bourse, négligent la dimension psychologique des marchés. Elle a une grande part de responsabilité dans vos décisions d'investissement. Cela explique pourquoi ils ne parviennent à maintenir durablement une stratégie et commettent des erreurs préjudiciables.

Lorsqu'il est question de dimension psychologique des marchés, faites référence à la bulle spéculative. Par définition, c'est un phénomène cyclique qui dure en moyenne entre 7 à 10 ans avant son éclatement. Elle évalue aussi la confiance des investisseurs sur l'évolution des marchés financiers.

La bulle spéculative est constituée de quatre phases. Le trois premières vont contribuer à son gonflement et la dernière par son éclatement et non au dégonflement en douceur comme le pensent les professionnels de marché.

Si vous voulez en savoir plus sur la formation d'une bulle spéculative, cliquez ici.

Règle d'or n°5 - Savoir situer vos investissements ou trades par rapport au cycle boursier

On peut considérer les cycles comme point de similitude avec la bulle spéculative. Ce qui est important de savoir pour investir en Bourse avec confiance, c'est que les cycles sont inévitables. La Bourse sera toujours un placement cyclique quelle que soit la classe d'actifs.

Apprenez à ne pas mettre dans le même sac le cycle boursier et le cycle économique. Les marchés financiers ont tendance à anticiper. C'est la raison pour laquelle le cycle boursier est en avance d'un ou deux trimestres par rapport au cycle économique. A vrai dire, acheter tel actif en fonction de l'économie ne fonctionne pas forcément parce que les nouvelles sont déjà intégrées dans les cours.

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Les investisseurs ou traders particuliers sont souvent les derniers participants de la bulle spéculative. Ils ont la fâcheuse habitude d'investir sur des sommets de marché par instinct ou par le fait que ça peut que monter. Ils subissent de manière passive le début et le prolongement du marché baissier occasionnant des chutes des prix des actifs de l'ordre de plus 20, 30, 40 ou 50 %. En étant mal préparés à ce scénario extrême, ils capitulent en liquidant leurs position proche des plus-bas historiques et cela fera le bonheur d'une partie de la smart money.

D'où l'intérêt de connaître l'état du cycle boursier avant d'investir. Pour cela, référez-vous à l'image de la bulle spéculative et sa dimension psychologique.

Investir en Bourse avec Confiance - Conclusion

Investir en Bourse, ça s'apprend avec le temps. Même si vous allez acquérir de l'expérience, gardez à l'esprit que vous n'êtes pas à l'abri de nouvelles erreurs. Les 5 règles d'or que je vous propose ne sont pas des remèdes miracles pour gagner du jour au lendemain. Mais, elles vous donnent un cadre précis pour investir en Bourse avec plus de confiance et éliminer en partie certains blocages psychologiques.

Notez que vous n'avez pas besoin d'imiter les professionnels de marché, car vos objectifs sont différents de les leurs. Evitez d'entrer dans un esprit de compétition de court terme et de flatter votre égo. La Bourse est un milieu où l'humilité est roi.

Ce que vous devez retenir :

  • Partez sur des bases saines avec des objectifs raisonnables
  • La gestion du risque avant tout
  • Gardez le cap sur votre stratégie et n'hésitez pas à l'améliorer en fur et à mesure
  • Comprendre la notion de bulle spéculative
  • Être attentif au cycle boursier

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