Marge de trading Forex et CFD

Forex trading

La marge (couverture) est un des concepts les plus importants de trading forex. Cependant, beaucoup de monde ne comprend pas sa signification ou comprend mal le terme. Heureusement, nous pouvons vous aider. Ce que l'on connaît comme une marge forex est essentiellement un dépôt qui est nécessaire pour maintenir des positions ouvertes. Une marge n'est pas un coût de transaction, mais elle est une part de votre capital propre mis de côté et bloqué comme un dépôt de marge forex. Nous devons vous avertir que le trading sur marge peut avoir des conséquences importantes. Il peut influencer votre trading tant positivement que négativement, tant avec des gains qu'avec des pertes plus importantes.

Votre broker sur devises prend votre dépôt de marge une fois que vous ouvrez une position en bourse. Ceci est communément appelle marge initiale.

La marge initiale est le montant minimum à avoir sur le compte pour pouvoir ouvrir une position de trading.

Les broker sur devises prennent la marge initiale pour pouvoir placer des affaires dans le marché interbancaire. La marge est un gage du client qu'il peut faire face aux pertes d'une position de trading. Une marge est souvent exprimée comme un pourcentage du contrat forex choisi. Par exemple, la plupart des exigences de marge forex sont évaluées pour être : 2 %, 1 %, 0.5 %, 0.25 %. Ces pourcentages représentent le capital à avoir sur le compte en pourcentage de la position de trading. Plus votre position de trading est importante, plus votre marge sera importante, si on garde le même effet de levier. Basé sur la marge requise par votre courtier sur devises, vous pouvez calculer l'effet de levier maximal que vous pouvez avoir avec le compte de trading que vous avez.

Définition appel de marge

Le seuil d'appel de marge sur Forex est un point spécifique à partir duquel les positions actives du trader sont fermées automatiquement par leur courtier forex à cause d'une diminution dans leur niveau de marge, ce qui veut dire qu'il ne peut pas garder ses positions ouvertes en bourse.

Le seuil d'appel de marge est défini par le courtier en ligne et il peut varier de 30% à 100%. L'appel de marge dépend également du marché qu'on négocie: la bourse actions, les marchés dérivés, les marchés OTC ou bien les CFDs.

Niveau de marge Forex - Définition

Pour comprendre mieux le trading forex, il faut savoir très bien le concept de la marge. Beaucoup de traders débutants font des erreurs qui génèrent des pertes notamment parce qu'ils ne connaissent les définitions de base sur la marge:

Marge initiale

La marge initiale forex est le dépôt initial nécessaire sur votre compte pour pouvoir ouvrir une position de trading

Exemple trading sur marge:

effet de levier: 1:100

taille du contrat forex: 100 000 euros = 1 lot euro dollar

Marge de 1% = 1% * 100 000 = 1000 euros

En autres termes, le trader sur devises a besoin de 1000 euros pour ouvrir un contrat euro dollar si son compte de trading a un effet de levier de 100 et un taux de marge de 1%.

Marge disponible

compte demo forex marge trading

La marge disponible est le montant de votre capital qui 'est pas bloqué comme marge pour des positions en cours:

Exemple appel de marge :

effet de levier: 1:100

taille du contrat forex: 100 000 euros = 1 lot euro dollar

Marge de 1% = 1% * 100 000 = 1000 euros

Solde du compte : 1500 euros. Dans ce cas si le trader forex prend une position de 1 lot euro dollar, la marge disponible sur son compte sera de 500 euros.

Appel de marge

mt4 proAppel de marge - la clôture totale ou partielle de vos positions de trading sur devises quand le niveau de la marge tombe en-dessous du seuil défini par le brokeExemple marge trading :

effet de levier: 1:100

taille du contrat forex: 100 000 euros = 1 lot euro dollar

Marge de 1% = 1% * 100 000 = 1000 euros

Niveau d'appel de marge: 30%

Appel de marge: 300 euros - La position de 1 lot sera clôturée au niveau de 30% de la marge. Dans ce cas de figure la marge est de 30% et la marge bloquée est de 1000 euros, donc le trader va subir un appel de marge une fois que le solde de son compte tombera à 300 euros, donc après une perte de 700 euros sur cette position.

Chez Admiral Markets vous pouvez utiliser la Calculatrice Marge trading pour calculer à l'avance la marge de vos position

calculatrice marge trading

Peut on avoir une marge négative?

Oui, quand un compte est en appel de marge, niveau de marge inférieur à 100% sur votre plateforme de trading, on parle d'une marge de trading négative. Dans ce cas le trader n'a pas assez d'argent sur son compte pour tenir sa position. Dans notre exemple, si le trader a des capitaux propres de 800 euros sur son compte et que la marge de trading sur devises pour un contrat euro dollar est de 1000 euros, le compte trader a une marge négative de 200 euros.

Des brokers sur devises différents ont des limites différentes pour le niveau de marge, mais la plupart mettent cette limite comme 100 %. Cette limite est appelée le niveau d'appel de marge. Techniquement, un niveau d'appel de marge de 100 % signifie que quand votre niveau de marge de compte atteint 100 %, vous pouvez toujours fermer vos positions, mais vous ne pouvez pas juste prendre de nouvelles positions. Comme attendu, des niveaux d'appel de marge de 100 % arrivent quand votre capital propre de compte est égale à la marge. Ceci arrive d'habitude quand vous avez des positions de perte et le marché et va rapidement constamment contre vous. Quand votre capital propre de compte est égal à la marge, vous ne pouvez pas prendre des nouvelles positions de trading.

Vous pourriez demander pourquoi les broker CFD font des appels de marge. Eh bien, la raison est que le broker a un risque que son client ne pourra plus couvrir ses pertes. C'est pour cette raison que la plupart des brokers sur devises mettent les niveaux d'appel de marge à 30% ou à 50% et non a zéro. Le marché peut potentiellement continuer à aller contre vous pour toujours et le broker forex ne peut pas se permettre de payer cette perte pour le client.

La marge est toujours positive?

En principe oui, mais très rarement il peut arriver que la marge soit négative. La marge étant la somme immobilisée pour prendre une position, quand les pertes dépassent la marge initiale, on parle de marge négative. Un compte de trading qui a une marge négative est en appel de marge, soit le niveau de la marge est en dessous de 100%.

Quelle est la valeur du lot sur les cryptos ?

Un lot sur le contrat CFD Bitcoin vaut un Bitcoin au prix du marché en temps réel.

Les contrats CFD Admiral Markets vous permettent néanmoins de prendre position pour seulement 0.1 Bitcoin avec 0.1 lot CFD depuis nos plateforme de trading MetaTrader 4 et 5 Edition Suprême.

Comment calculer la marge nécessaire ?

Le calcul de marge est très simple:

  • Cours actuel du Bitcoin CFD / effet de levier

Vous trouverez chez Admiral Markets un effet de levier de 1 :5 sur les crypto-monnaies.

  • Soit 8 300 / 5 = 1 660.

Prenez maintenant la valeur obtenue et divisez-la par le cours de l'euro dollar, car le contrat CFD Bitcoin est exprimé en Dollar américain.

  • Ainsi, 1 660 / 1.2270 = 1 352.893.

Marge disponible dans le trading en ligne

La marge disponible sur Forex est la somme d'argent qui n'est impliquée dans aucun trading et vous pouvez l'utiliser pour prendre plus de positions.

Ce n'est pas tout - la marge disponible est la différence entre l'équité et la marge. Si vos positions ouvertes sont gagnantes, votre marge disponible augmente. Si vous avez des positions perdantes votre marge disponible diminue.

Il peut y avoir une situation quand vous avez quelques positions ouvertes et aussi quelques ordres en attente simultanément. Le marché veut déclencher un de vos ordres en attente mais vous n'avez pas assez de marge disponible sur votre compte de trading. Cet ordre en attente ne sera pas déclenché ou sera annulé automatiquement par le système de trading de votre broker CFD. Ceci peut forcer à quelques traders à penser que leur courtier a échoué à effectuer des ordres et qu'ils sont un mauvais broker CFD. Bien sûr dans ce cas, ceci n'est juste pas vrai. Il est simplement parce que le trader n'avait pas assez de marge disponible dans leur compte de trading.

Appel de marge forex

formation trading forex logo

Un appel de marge est peut-être un des plus grands cauchemars que les traders forex peuvent avoir.

L'appel de marge arrive quand votre broker forex vous informe que vos dépôts de marge sont simplement tombés en-dessous du niveau minimal exigé par suite du fait la position ouverte s'est déplacé contre vous.

Le trading sur marge peut être une stratégie sur devises gagnante, mais il est important de comprendre tous les risques possibles. Vous devriez vous assurer que vous savez comment votre compte sur marge opère et de vous assurer que vous avez bien compris tous ses termes de trading. S'il y a quoi que ce soit que vous êtes peu clairs de dans votre contrat avec le broker forex, posez des questions.

Il y a un fait désagréable à prendre en compte concernant la marge Forex. Vous ne pourriez pas même recevoir l'appel de marge avant que vos positions ne soient liquidées. Si l'argent dans votre compte tombe sous les exigences de marge, votre courtier CFD fermera certains ou toutes les positions. Ceci peut en réalité aider à empêcher votre compte de tomber dans un solde négatif.

Comment pouvez-vous éviter cette surprise imprévue? Les appels de marge peuvent être efficacement évités en contrôlant soigneusement votre solde de compte sur une base régulière et en utilisant des ordres stop loss sur chaque position pour réduire au minimum le risque.

Les marges sont un sujet discutable. Certains traders trouvent que le trading sur marge est très dangereux, d'autres, comme les scalpeurs forex trouvent que c'est une façon très convenable pour faire du trading avec des stratégies de trading à court terme sans mettre beaucoup d'argent sur la table. Tout dépend donc de l'expérience de trading qu'on peut avoir. Si vous allez trader sur un compte de marge, il est important que vous savez ce que les politiques de votre broker CFD sont sur les comptes forex et que vous comprenez et êtes à l'aise assez avec les risques impliqués. Soyez prudent d'éviter un appel de marge forex.

De toute façon, les traders gagnants n'ont jamais d'appel de marge. Si vous avez subi des appels de marge répétés sur votre compte de trading CFD, il y a des chances que vous prenez le trading pour du casino et que vous n'avez pas de stratégie de trading. Un appel de marge arrive le plus souvent au traders débutants sur devise et aux gens qui s'exposent trop sur le marché. Pour en savoir plus sur le trading CFD, n'hésitez pas à lire notre article CFD Trading expliqué.

Comme nous nous approchons de la fin de notre guide, il est important d'attirer votre attention sur un fait. La plupart des broker CFD exigent une marge plus haute pendant les week-ends. En fait, ceci pourrait prendre la forme d'une marge de 1 % pendant la semaine et si vous voulez tenir la position pendant le week-end, il peut monter à 2 % ou plus haut.

Appel de marge - Le rôle de l'effet de levier

broker no dealing desk

Pour mieux comprendre l'effet de levier, prenons un exemple: si vous investissez 200 euros et que votre effet de levier est de 1:500, votre broker CFD vous permettra de tenir une position de 100,000 euros maximum. L'effet de levier est très important dans les marchés des devises et les marchés OTC (de gré-à-gré). En fait, les mouvements des marchés dérivés sont très minuscules, par exemple une valeur de 0.001 par unité de mouvement et pour générer des profits convenables avec ce genre de marchés, les sommes d'argent investies dans les positions de trading doivent être importantes. Beaucoup de traders particuliers n'ont pas ces montants pour investir, voilà pourquoi la plupart des brokers forex offrent des effets de effets de levier à leurs clients.

L'effet de levier n'est pas parfait et il a deux côtés: le mauvais et le bon côté. L'effet de levier est capable non seulement de très gros profits, mais aussi des pertes très importantes. De plus, les pertes ne sont pas imputés sur le montant emprunté, mais sur le capital du trader. Si les pertes arrivent à un certain point où les capitaux propres du trader sont proche de zéro, le broker forex fermera automatiquement la position pour garantir l'argent de l'effet de levier qu'il a fourni plus tôt. Cette action, appelé un appel de marge forex, est le cauchemar d'un trader. Un appel de marge forex est aussi mentionné comme le niveau critique d'équité passé lequel l'appel de marge OTC sera exécuté.

Appel de marge exemple - Fonctionnement appel de marge

Le niveau d'appel de marge se situera quand les fonds propres de votre compte passeront en dessous de la marge engagé dans la position multiplié par le seuil d'appel de marge.

Marge * Niveau de marge = appel de marge

Si vous avez 2000 euros sur le compte de trading est, le seuil de marge de votre broker cfd est de 30% et la marge engagé est de 1000 euros, vos positions seront clôturés quand sur le compte il restera 300 euros, quand la perte sera de 1700 euros: 30% niveau de marge * marge engagé de 1000 euros.

Les courtiers en ligne ont des niveaux de marges et des niveaux d'appels de marge différents. Il est important quel est le seuil d'appel de marge de votre broker pour tout simplement éviter les appels de marge. Un bon nombre de traders ne font pas attention à cela et se précipitent pour ouvrir un compte de trading.

Chez Admiral Markets nous vous proposons un calculateur d'appel de marge qui vous permettra de vérifier votre marge avant de rentrer en position, le calcul de l'appel de marge forex et mieux comprendre le principe de l'appel de marge. Le calculateur de marge est la façon la plus simple d'avoir une explication à ce sujet.

Appel de marge - Explication

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Quelques broker CFD ont tendance à revendiquer dans leurs conditions de trading que leur appel de marge forex est identique à un stop loss du niveau le forex, ou simplement mis: niveau de marge = l'appel de marge forex. Ceci implique que l'appel de marge forex est le point du stop loss. En conséquence, une fois que les fonds propres ont baissé au niveau du stop loss, toutes vos positions sont fermées. Ceci peut très dangereux si vous êtes débutant dans le trading sur devises ou si vous ne gérez pas bien votre compte.

Un scénario est quand le niveau de marge est à 10 % et l'appel de marge est à 20 %. Ce que cela signifie est que quand vos fonds propres arriveront à 20 % de marge nécessaire de supporter la position, le broker va émettre un appel de marge. Si rien n'est fait et que les capitaux propres baissent, les positions seront fermés. L'appel de marge est toujours un signe que la gestion de risque n'est pas au point.

Quand le compte de trading est en appel de marge, le broker va offrir 3 choix à ses clients, fermer une partie de ses position pour libérer plus de marge, laisser les positions pour aller en appel de marge si le marché continue dans la tendance opposé du trader ou bien de remettre de l'argent sur le compte de trading pour soutenir les positions.

Regardons un autre exemple. Imaginez que vous avez un compte de trading avec un broker cfd, qui a un seuil de marge forex de 50 % et un appel de marge forex de 20 %. Votre solde est évalué à 10,000 $ et vous ouvrez une position de trading de 1,000 $. Si la perte sur cette position atteint 9,500 $, vos capitaux propres seront de 10,000 $ - 9,500 $ = 500 $. Ceci est déjà 50 % de votre marge utilisée, donc le courtier publiera un avertissement d'appel de marge forex. Ainsi, quand votre perte sur la position atteint 9,800 $ et vos capitaux propres seront à 10,000 $ - 9,800 $ = 200 $ (c'est-à-dire 20 % de la marge utilisée), il déclenchera alors simplement un appel de marge forex et le broker fermera votre position de perte pour empêcher toutes les pertes futures.

Calcul appel de marge forex

Comment éviter l'appel de marge forex?

Si vous voulez éviter des pertes pénibles, alors vous devez prendre quelques pas pour empêcher les appels de marge. Tout cela concerne généralement la gestion de trading appropriée, cependant nous avons vraiment quelques astuces pour vous.

Le premier est d'arrêter vous-même d'ouvrir trop d'ordres simultanément. Pourquoi? Plus d'ordres signifient que les fonds sont utilisés pour maintenir les positions de trading, donc vous laissez moins de fonds comme marge disponible pour éviter l'appel de marge forex.

Pour tenir le chaos à distance, on vous conseille fortement d'utiliser des stop loss. Ceci vous permettra de contrôler vos pertes. Si votre trading actuel est désespérément non rentable alors, il n'y a aucun sens de grader les positions perdantes ouvertes dans l'espoir que le marché va se retourner dans votre direction. Il vaut mieux prendre des petites pertes que de perdre tout sur un appel de marge.

Il faut faire du money management. Le problème est que beaucoup de traders forex ne savent pas se protéger du tout. On ne peut pas faire du trading forex sans faire du money management. Vous pouvez cependant prendre des mesures pour assurer que vous ne perdez pas à quoi vous n'avez pas.

Ci-dessus nous avons mentionné la situation dans laquelle vous pourriez être publiés un préavis. C'est à ce moment-là que l'appel de marge forex est plus haut que l'appel de marge normal. Si c'est le cas, donc vous devriez immédiatement utiliser une méthode de financement immédiate d'ajouter de l'argent à votre compte d'exploitation.

Maintenant nous venons à notre dernière astuce. Pour éviter un appel de marge forex, vous devez seulement trader ce que vous pouvez en réalité vous permettre. Cela signifie que vous devez utiliser un effet de levier raisonnable. Les traders les plus gagnants négocient seulement environ 2.5 % à 5 % de leur propre capitaux propres. Aussi, un compte de démonstration peut vous aider à mieux comprendre les mécanismes des appels de marge.

Trading sur marge - Conclusion

Comme vous comprenez, FX des marges sont un des aspects du trading forex qui ne doivent pas être négligées comme il pourrait mener à un résultat désagréable. Pour l'éviter, vous devriez comprendre la théorie des marges dans l'investissement, des niveaux de marge et des appels de marge et appliquer votre expérience de commerce de créer une stratégie sur devises viable. En effet une approche bien développée sans aucun doute vous donnera des gains à la fin.

Une bonne stratégie pour maitriser les appels demarge et de prendre un compte de démonstration illimité pour faire "exploser" le compte et essayer de voir comment les appels de marge fonctionnent vraiment chez votre broker forex.

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